Finanzielle Gesundheit - Ihr Honorarberater mit staatlich garantierter Unabhängigkeit
Verbessern Sie Ihre finanzielle Gesundheit um somit eher in den Ruhestand gehen zu können, ohne finanzielle Abstriche machen zu müssen.
Mein Name ist Philipp Rudolph und ich helfe Medizinern dabei, Vermögen zu schaffen und zu erhalten, indem wir Klarheit über Ihre Finanzen schaffen und wir Nutzen die wissenschaftlichen Erkenntnisse aus der Kapitalmarktforschung.
Sie brauchen keine 4 oder mehr Verträge für Ihre Altersvorsorge.
Im Ergebnis werden Sie im Schnitt 5 bis 7 Jahre eher in den Ruhestand gehen können.
Ziel ist die Heilung Ihrer Finanzen um dauerhaft finanzielle Gesundheit zu erlangen. Das heißt Kosten senken und spekulationsfrei die Rendite erhöhen anhand von wissenschaftlich belegbare Kapitalmarktstrategien.
Was Sie erwartet?
Anamnese
Zunächst werden wir eine Bestandsaufnahme machen und verdeutlichen uns so, wie die Gesamtsituation aussieht.
Diagnose
Wir analysieren die IST- Situation und leiten daraus die Handlunsempfehlungen aus der Optimierungsanalyse ab.
Therapie
Umsetzung der Handlungsempfehlungen. Das Resultat ist die langfristige finanzielle Gesundheit.
Die 5 Präventionsstufen zur finanziellen Gesundheit und zum früheren Ruhestand
1. Stufe: Schaffung von Klarheit und Transparenz
Gemeinsam nehmen wir die finanzielle Situation holistisch auf. Anschließend erfolgt die Analyse des IST-Zustandes.
2. Stufe: Strategische Finanzplanung
Im 2. Schritt wird eine Optimierungsstrategie ausgearbeitet. Ihre finanziellen und privaten Ziele und Wünsche fließen in die Planung mit ein.
3. Stufe: Optimierung und Szenarioanalysen
Anhand Ihrer Ziele und deiner IST-Analyse lassen sich bestimmte Szenarien berechnen, Optimierungen und Handlungsempfehlungen ableiten.
4. Stufe: Entwicklung wissenschaftlicher Kapitalmarktstrategien
Im 4. Schritt findet die Ausarbeitung von Produktstrategien und Lösungen statt.
5. Stufe: InvestorCoaching
Im Laufe des Lebens verändern sich Ziele, Wünsche und Situationen. Daher begleite ich Sie ein Leben lang, sodass die ersten 4 Schritte immer aktuell sind.
Vorteile der Beratung
finanzielle Gesundheit
Transparenz, Klarheit und Sicherheit in den Finanzen
Einen Fahrplan für zukünftigen Finanzentscheidungen
Mehr Rendite weniger Kosten
Keine unnötigen Kosten, keine unnötigen Finanzprodukte
Anlagestrategien auf Basis wissenschaftlicher Erkenntnissen
vorzeitiger Ruhestand
Effizienteres Erreichen deiner privaten und
finanziellen Ziele 5 bis 7 Jahre eher in den Ruhestand
Das sagen meine Kunden
Typische Fallstudie einer meiner Klienten
Ausgangslage: Arzt mittleren Alters, verheiratet, 2 Kinder
Er arbeitet viel, hat dadurch einen hohen Druck, denn er muss noch seine Praxis abbezahlen. Er findet kaum Zeit, sich um seine Finanzen zu kümmern. Im Studium hat er erste Verträge abgeschlossen. Als er im PJ (praktisches Jahr) war bekam er das Kombipaket aus Berufsunfähigkeitversicherung und Basisrente.
Er dachte, er sei gut aufgestellt bis erste Zweifel kamen. Die Analyse offenbarte einen erheblichen Optimierungs- und Handelsbedarf. Es gab zu viele unnötige, schlechte und unrentable Finanzprodukte. (besaß 8 Lebensverischerungen sowie 2 Bausparverträge)
Die ersten Zweifel kamen bei einer Fortbildungsveranstaltung von Philipp Rudolph auf.
Das Durchlaufen der 5 Schritte offenbarte den erheblichen Handlungsbedarf und zeigte meinem Klienten Step by Step wie kritisch seine finanzielle Lage tatsächlich war und wie viel Geld er jedes Jahr zum Fenster hinaus warf. (ca.10.000€ p.a.) Mit der Finanzplanung hatte mein Klient nun eine Basis für zukünftige finanzielle Entscheidungen. Wir erarbeiteten eine, auf seinen Wünschen, Zielen und seiner gegenwärtigen Situation, stimmige Anlagestrategie.
Mein Klient ist nun finanziell gesund.
Er ist vollumfänglich zufrieden und baut nach der Optimierung und Strategeiausarbeitung ein zusätzliches Vermögen von mind. 600.000 € auf ohne zusätzliche Ausgaben zu haben.
Im Gegenteil er hat mehr monatliche Liquidität zur Verfügung.
Somit hat mein Klient die Gewissheit, dass er in den Ruhestand ca. 5 bis 7 Jahre eher gehen kann und das nimmt ihm den Druck etwas ab.
Maximale Effizenz und größtmöglichster Nutzen für Personen, die:
- in einem zeitintensiven und leistungsorientierten Beruf tätig sind.
- die Wahl haben möchten 5 bis 7 Jahre eher finanziell unabhängig zu sein, um nur noch aus reiner Leidenschaft weiterarbeiten zu können, ohne Druck und Zwang.
- den Bereich Finanzen generell als verwirrend empfinden.
- in der Regel eine Bandbreite an unterschiedlichen Finanzprodukten haben und wissen möchten, ob diese noch angemessen sind.
- kluge Entscheidungen für die persönliche finanzielle Zukunft treffen möchten.
Über Philipp Rudolph
2013 bis 2016 in einen Finanzvertrieb tätig. Anfänglich als Handelsvertreter, später als Standortleiter
2016 bis 2018 als freier Versicherungsmakler tätig.
seit 2018 als Honorarberater mit Lizenz bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).
Ende 2018 Fachmann für Honorarberatung durch die Deutsche Makler Akademie
2020 unter den Top 100 Finanzberater des Jahres.
2020 Zertifizierter ETF Spezialist durch die Deutsche Börse Group.
2020 Aufbau Online Akademie für finanzielle Bildung.
