Finanzielle Gesundheit - Ihr Honorarberater mit staatlich garantierter Unabhängigkeit
Mein Name ist Philipp Rudolph und ich helfe Medizinern dabei, Vermögen zu schaffen und zu erhalten, indem wir Klarheit über Ihre Finanzen schaffen und wir Nutzen die wissenschaftlichen Erkenntnisse aus der Kapitalmarktforschung.
Sie brauchen keine 4 oder mehr Verträge für Ihre Altersvorsorge.
Im Ergebnis werden Sie im Schnitt 5 bis 7 Jahre eher in den Ruhestand gehen können.
Ziel ist die Heilung Ihrer Finanzen um dauerhaft finanzielle Gesundheit zu erlangen. Das heißt Kosten senken und spekulationsfrei die Rendite erhöhen anhand von wissenschaftlich belegbare Kapitalmarktstrategien.
Zunächst werden wir eine Bestandsaufnahme machen und verdeutlichen uns so, wie die Gesamtsituation aussieht.
Wir analysieren die IST- Situation und leiten daraus die Handlunsempfehlungen aus der Optimierungsanalyse ab.
Umsetzung der Handlungsempfehlungen. Das Resultat ist die langfristige finanzielle Gesundheit.
Gemeinsam nehmen wir die finanzielle Situation holistisch auf. Anschließend erfolgt die Analyse des IST-Zustandes.
Im 2. Schritt wird eine Optimierungsstrategie ausgearbeitet. Ihre finanziellen und privaten Ziele und Wünsche fließen in die Planung mit ein.
Anhand Ihrer Ziele und deiner IST-Analyse lassen sich bestimmte Szenarien berechnen, Optimierungen und Handlungsempfehlungen ableiten.
Im 4. Schritt findet die Ausarbeitung von Produktstrategien und Lösungen statt.
Im Laufe des Lebens verändern sich Ziele, Wünsche und Situationen. Daher begleite ich Sie ein Leben lang, sodass die ersten 4 Schritte immer aktuell sind.
Transparenz, Klarheit und Sicherheit in den Finanzen
Einen Fahrplan für zukünftigen Finanzentscheidungen
Keine unnötigen Kosten, keine unnötigen Finanzprodukte
Anlagestrategien auf Basis wissenschaftlicher Erkenntnissen
Effizienteres Erreichen deiner privaten und
finanziellen Ziele 5 bis 7 Jahre eher in den Ruhestand
Typische Fallstudie einer meiner Klienten
Ausgangslage: Arzt mittleren Alters, verheiratet, 2 Kinder
Er arbeitet viel, hat dadurch einen hohen Druck, denn er muss noch seine Praxis abbezahlen. Er findet kaum Zeit, sich um seine Finanzen zu kümmern. Im Studium hat er erste Verträge abgeschlossen. Als er im PJ (praktisches Jahr) war bekam er das Kombipaket aus Berufsunfähigkeitversicherung und Basisrente.
Er dachte, er sei gut aufgestellt bis erste Zweifel kamen. Die Analyse offenbarte einen erheblichen Optimierungs- und Handelsbedarf. Es gab zu viele unnötige, schlechte und unrentable Finanzprodukte. (besaß 8 Lebensverischerungen sowie 2 Bausparverträge)
Die ersten Zweifel kamen bei einer Fortbildungsveranstaltung von Philipp Rudolph auf.
Das Durchlaufen der 5 Schritte offenbarte den erheblichen Handlungsbedarf und zeigte meinem Klienten Step by Step wie kritisch seine finanzielle Lage tatsächlich war und wie viel Geld er jedes Jahr zum Fenster hinaus warf. (ca.10.000€ p.a.) Mit der Finanzplanung hatte mein Klient nun eine Basis für zukünftige finanzielle Entscheidungen. Wir erarbeiteten eine, auf seinen Wünschen, Zielen und seiner gegenwärtigen Situation, stimmige Anlagestrategie.
Mein Klient ist nun finanziell gesund.
Er ist vollumfänglich zufrieden und baut nach der Optimierung und Strategeiausarbeitung ein zusätzliches Vermögen von mind. 600.000 € auf ohne zusätzliche Ausgaben zu haben.
Im Gegenteil er hat mehr monatliche Liquidität zur Verfügung.
Somit hat mein Klient die Gewissheit, dass er in den Ruhestand ca. 5 bis 7 Jahre eher gehen kann und das nimmt ihm den Druck etwas ab.
2013 bis 2016 in einen Finanzvertrieb tätig. Anfänglich als Handelsvertreter, später als Standortleiter
2016 bis 2018 als freier Versicherungsmakler tätig.
seit 2018 als Honorarberater mit Lizenz bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).
Ende 2018 Fachmann für Honorarberatung durch die Deutsche Makler Akademie
2020 unter den Top 100 Finanzberater des Jahres.
2020 Zertifizierter ETF Spezialist durch die Deutsche Börse Group.
2020 Aufbau Online Akademie für finanzielle Bildung.